🤔Внимание!
Товары и доставка из Китая с соблюдением требований 115-ФЗ и 161-ФЗ. Предоставляем договор и закрывающие документы без комиссии от нашей компании👉 ссылка на страницу
- Что важно знать перед тем, как вы начнете ознакамливаться с нашими рекомендациями
- Зарегистрируйте компанию
- Не работайте через счет физического лица
- Работайте через расчетный счет компании
- Выберите систему налогообложения
- Работайте по договору
- Не используйте международные банковские системы переводов
- Используйте криптовалюту и наличные юани
- Работайте как формальный “производитель”
- Используйте карго доставку
- Заключение
- Ответы на часто задаваемые вопросы
Что важно знать перед тем, как вы начнете ознакамливаться с нашими рекомендациями
🤔Внимание!
Выкуп на всех китайских маркетплейсах👉 ссылка на страницу
Если вы вкладываете капитал, не учитывая возможности оптимизировать финансовые и налоговые расходы, вы рискуете потерять оборотные средства. В результате вам придется либо увеличивать стоимость товара, либо снижать закупки, либо прибегать к кредитам, ставка по которым сегодня может достигать 50%, что является чрезмерной нагрузкой для любого бизнеса.
Нами подготовлены рекомендации, изложенные доступным языком, с расчетами и конкретными примерами. Эта информация поможет вам понять, как различные бизнес-инструменты будут влиять на конкурентоспособность вашей компании.
Зарегистрируйте компанию
🤔Внимание!
Сроки и тарифы на доставку мы публикуем на странице👉 Доставка из Китая
Для закупки и реализации товаров вам потребуется зарегистрировать юридического лица. Мы рекомендуем рассмотреть такую форму, как общество с ограниченной ответственностью (далее ООО).
ООО имеет ряд преимуществ перед индивидуальным предпринимателем (далее ИП):
🔹Ограниченная ответственность.
ООО отвечает по обязательствам только в пределах уставного капитала. Минимальный размер уставного капитала составляет 10 000 рублей. На практике его можно не вносить.
ИП отвечает всем своим имуществом, даже тем которое является личным и не относится к финансовой деятельности.
🔹Нет обязательных платежей при отсутствии деятельности.
Если ООО не осуществляет хозяйственную деятельность, на него не возлагаются обязанности по уплате обязательных сборов. ИП обязан уплачивать установленные сборы даже при отсутствии фактической деятельности.
🔹Гибкость в управлении и ликвидации.
Участник ООО может продать всю свою долю или ее часть, а также передать полномочия руководителю.
Не работайте через счет физического лица
Вести деятельность через банковский счет физического лица уже невозможно. Сейчас банки активно отслеживают подобные операции и блокируют их на основании Федеральных законов № 115-ФЗ и № 161-ФЗ.
🔹Блокировка может произойти как по факту перевода средств, так и при их получении.
🔹Даже единичные платежи на небольшие суммы могут стать основанием для блокировки.
🔹Снятие наличных денежных средств со счета физического лица также может стать поводом для блокировки.
🔹Если на счете имеются денежные средства в момент его блокировки, вы не сможете воспользоваться ими до тех пор, пока счет не будет разблокирован либо закрыт.
🔹Если вы примете решение о закрытии заблокированного счета и переводе остатка денежных средств на счет в другом банке с вас могут удержать дополнительную комиссию.
🔹Банк может передать информацию о поступлении денег на ваши счета в налоговую, которая в свою очередь может инициировать проверку за последние 3 года и доначислить 13% НДФЛ.
Работайте через расчетный счет компании
Рекомендуем открыть несколько расчетных счетов в разных банках по следующим причинам:
🔹Возможность снимать больше наличных средств без комиссии. Каждый банк устанавливает лимиты на бесплатное снятие наличных, и наличие счетов в нескольких банках позволяет увеличить общий лимит.
🔹Защита от рисков блокировки счета. В случае, если счет в одном из банков будет заблокирован, вы всегда сможете оперативно перевести остаток средств на счет в другом банке и продолжить пользоваться деньгами без перебоев.
Таким образом, наличие нескольких счетов обеспечивает финансовую гибкость и безопасность ваших денежных средств.
Выберите систему налогообложения
🤔Внимание!
Если вы только начинаете работать или у вас есть вопросы ознакомьтесь с👉 Пошаговая инструкция для сайта 1688
Если вы относитесь к категории малого или среднего бизнеса, рекомендуем рассмотреть переход на упрощенную систему налогообложения (далее УСН).
Есть два варианта:
🔹УСН «Доходы» (6%) — налог начисляется с общего объёма поступлений на расчетный счет компании.
🔹УСН «Доходы минус расходы» (15%) — налог рассчитывается исходя из прибыли, то есть разницы между доходами и подтвержденными расходами.
Главный плюс УСН 15% в том, что вы платите только при наличии прибыли, УСН 6% вы должны будете оплатить даже если будете продавать товары ниже себестоимости, то есть даже если вы фактически будете нести убытки.
Главное преимущество УСН со ставкой 15% в том, что налог уплачивается только при получении прибыли. При этом УСН со ставкой 6% необходимо платить вне зависимости от финансового результата, то есть даже если продажи осуществляются ниже себестоимости и ваша компания несет убытки.
Сравнение УСН 6% и УСН 15%
Мы подготовили условный расчет из которого вы можете увидеть, что для бизнеса с маржинальность до 50% выгоднее использовать УСН со ставкой 15%.
Расчеты для УСН 6%
Расчеты для УСН 15%
Мы рекомендуем:
🔹Выбрать УСН 15%.
🔹Подтверждайте все ваши расходы документами.
🔹По возможности завышайте расходы и показывайте убытки, в таком случае вы должны будете оплатить только 1% от оборота и только по итогам года.
Расчеты для УСН 15% при убытке
Как видите, если вы сможете корректно закрыть расходы и прибыль, налоговые платежи существенно сократятся. Именно для этого наша компания предоставляет всем партнерам закрывающие документы без комиссии.
Даже если вы сотрудничаете с компаниями, которые оказывают услуги по обналичиванию денежных средств (их комиссия доходит до 20% от суммы), использование нашего пакета документов позволит вам дополнительно закрыть прибыль и показать убытки.
Не стоит опасаться, что убытки в вашей отчетности вызовут подозрения у банка или налоговой. На начальном этапе деятельности многие компании инвестируют в развитие больше, чем получают дохода, что естественно приводит к убыткам. Многие успешные компании (например Озон) в течение многих лет показывают отрицательные финансовые результаты.
Кроме того, налоговая, не проводит проверки малого бизнеса в первые несколько лет работы.
Работайте по договору
Договор — не только защищает вашу деятельность, обеспечивая юридическую безопасность, но и служит средством налоговой оптимизации. Кроме того, договор играет ключевую роль в легализации финансовых потоков, снижении банковских рисков и укреплении деловой репутации компании.
🔹Заключение договора позволяет снимать с расчетного счета от 30 до 100% средств без необходимости прибегать к сервисам, которые помогают обналичивать деньги с расчетного счета и берут за это до 20% от суммы перевода. Таким образом, вы существенно экономите на комиссиях и снижаете риски.
🔹Банки при попытке перевести или снять средства зачастую запрашивают документы, подтверждающие цели расходования. Наличие договоров помогает объяснить природу ваших операций. Это снижает риск блокировки счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ при финансовом мониторинге и повышает доверие со стороны кредитных организаций.
🔹Договор позволяет обосновывать и документально подтверждать расходы компании. За счет этого уменьшается налогооблагаемая прибыль, что способствует снижению налоговой нагрузки.
🔹При оформлении договора деятельность выглядит так, будто закупки ведутся у российских поставщиков. Это исключает необходимость предоставлять таможенные декларации и иные документы, связанные с импортом товаров, что облегчает администрирование бизнеса.
Не используйте международные банковские системы переводов
Отправка платежей напрямую китайским контрагентам через банки и иные сервисы сопряжена с рядом значительных рисков и издержек, которые необходимо учитывать:
🔹Дополнительные комиссии со стороны банков.
При проведении международных переводов банки зачастую взимают высокие платежи за обслуживание, что увеличивает общие затраты на транзакцию.
🔹Невыгодный курс обмена валюты.
Банки и платежные сервисы обычно предлагают менее выгодные курсы, что приводит к дополнительным финансовым потерям для отправителя.
🔹Обязательства по уплате НДС и прохождению процедуры официального ввоза товаров.
При прямой оплате необходимо выполнить формальные требования законодательства, которые включают уплату налогов и обязательную таможенную процедуру, что увеличивает бюрократические сложности и временные затраты.
🔹Риск неполучения платежа получателем.
Возможна ситуация, когда перевод не дойдет до контрагента, а банк при этом удержит комиссию, аргументируя это исполнением своих обязательств, в то время как проблемы возникли на стороне получателя.
Таким образом, прямые платежи китайским контрагентам требуют тщательного анализа и учета всех возможных финансовых и юридических рисков.
Используйте криптовалюту и наличные юани
🤔Внимание!
После того, как наши партнеры переводят нам криптовалюту, мы обязательно сначала конвертируем её в наличные юани. И уже только после этого мы пополняем наши счета в банке!
В Китае, как и в России, существует серьезная проблема с переводами на банковские карты, счета компаний и электронные кошельки. Банки и надзорные органы могут блокировать платежные инструменты ваших партнёров. При этом сроки таких блокировок в Китае зачастую неопределенны и могут длиться от нескольких месяцев до нескольких лет. В китайских источниках публикуется немало информации о подобных случаях, что свидетельствует о частоте и серьезности проблемы.
После получения наличных рублей перед вами стоит задача обеспечить максимально быстрый, выгодный и безопасный перевод средств в Китай. На практике наиболее надежным решением для трансфера является использование криптовалюты (например USDT).
Кроме того, крайне важно, чтобы китайский партнёр корректно произвёл конвертацию криптовалюты. Оптимальная схема работы выглядит следующим образом: сначала криптовалюта обменивается на наличные юани, а уже затем эти средства вносятся на счет — либо через банкомат, либо непосредственно в офисе банка.
Данный подход гарантирует:
🔹отсутствие вопросов, претензий и блокировок со стороны банков.
🔹максимальную прозрачность и безопасность финансовых операций.
Таким образом, использование криптовалюты и грамотная организация конвертации и зачисления средств являются эффективным решением при переводах в Китай, позволяющим снизить риски, которые связанны с блокировками и продолжительными задержками.
Работайте как формальный “производитель”
🤔Внимание!
Мы предоставляем накладные (ТОРГ-12) в которых не указываются наименования товаров, а приводятся только артикулы. Это позволяет нашим партнерам самостоятельно решать, какой товар или комплектующие соответствуют указанным артикулам. Такой подход дает возможность гибко выстроить работу с отчетностью и маркировкой!
Рассмотрим два варианта ведения бизнеса:
🔹Вы позиционируете себя как продавца готового товара.
🔹Вы позиционируете себя как формального “производителя” товара.
Если вы позиционируете себя как продавца готового товара, то следует учитывать следующие особенности:
🔹Расходы на закупку товаров можно включить в отчетность только после их реализации. Это означает, что затраты на товары, которые находятся на складе или в магазине, нельзя включать в налоговые отчёты.
🔹При официальном ввозе товара в РФ потребуется маркировать их до ввоза. Это потребует закупки большего количества товаров, увеличит сроки доставки и приведёт к дополнительным денежным и временным издержкам.
🔹При доставке через карго вы можете маркировать товары после их поступления на территорию РФ. Однако вам потребуется подготовить документы с единой “легендой” и для банка, и для налоговой, и для Роспотребнадзора (контролирующего маркировку).
Если же вы позиционируете себя как формального “производителя” товара, то это даёт следующие преимущества:
🔹Все затраты на закупку сырья или комплектующих можно учесть сразу, без необходимости ожидать реализации готовой продукции. Иными словами, вы можете отражать расходы в налоговой отчётности в любой момент.
🔹Вы можете маркировать товар после его получения в РФ силами своей компании или силами другой компании, выступающей в роли формального “производителя”. Это существенно облегчает объяснение банкам и контролирующим органам происхождения товара, который вы продаёте.
Простыми словами, работая как формальный “производитель”, вы можете закупать готовую продукцию, но при этом документально будете показывать покупку сырья или комплектующих с последующим производством из них товаров. Это даст вам значительные налоговые и операционные преимущества.
Используйте карго доставку
🤔Внимание!
Подробный разбор, ответы на вопросы и рекомендации в нашей статье👉 Как доставить товары из Китая
Для малого и среднего бизнеса карго доставки имеет ряд существенных преимуществ:
🔹Быстрые сроки доставки — от 10 дней.
Это значительно быстрее, если сравнивать с официальной доставкой, средние сроки которой 60 дней. Данная разница не только увеличивает время ожидания товара, но и выводит из оборота ваши деньги на длительный срок.
Для крупного бизнеса, который имеет большие внутренние капиталы, отсрочки от поставщиков и доступ к “дешевым“ кредитам это не является проблемой, но для малого бизнеса проценты по кредитам сейчас доходят до 50%, поэтому длительные сроки доставки создадут существенные проблемы.
🔹Отсутствие требований к минимальной сумме заказа и к минимальному количеству каждого типа товара.
При карго доставке нет никаких требований к грузу, большинство компаний возят от 10 килограмм. При официальной доставке будут требования и к минимальному весу, и к количеству каждой позиции, и к сумме заказа.
🔹Отсутствие требований к маркировке и сертификации товаров.
При карго доставке вы можете игнорировать требования по маркировке и сертификации товаров. При официальной доставке все эти процедуры обязательны до ввоза товаров в РФ. Это увеличит сроки доставки и стоимость товаров, а также потребует закупки большего количества товаров, чтобы организовать процесс маркировки.
🔹Отсутствие требований по уплате налога на добавленную стоимость, таможенных пошлин и других сборов.
При карго доставке вам не нужно платить НДС, пошлин и других таможенных сборов. При официальной доставке вы должны оплатить НДС и все сборы даже если являетесь плательщиком УСН.
Заключение
Не стоит бояться работать с Китаем по договору как юридическое лицо, сейчас это становится обязательным для всех предпринимателей. Конечно, это влечёт за собой необходимость разобраться в ряде вопросов, но с другой стороны — это повышает порог входа в бизнес, что снижает количество конкурентов. Главная задача заключается не в том, чтобы избегать официального статуса, а в том, чтобы эффективно и грамотно оптимизировать работу с налоговыми и финансовыми органами.
Мы оказываем поддержку партнерам, предоставляя закрывающие документы именно потому, что осознаем преимущества такого подхода. Ваше желание разобраться в вопросах налогообложения и финансового администрирования является для нас важным сигналом того, что мы сможем выстроить долгосрочные и взаимовыгодные деловые отношения.
Ответы на часто задаваемые вопросы
🤔Внимание!
